預(yù)算超支怎么控？少不了預(yù)算預(yù)警

財務(wù)預(yù)算超支管控的重要性不言而喻。企業(yè)財務(wù)對預(yù)算超支的管控不局限于成本類支出，費用類全部支出的預(yù)算超支管控同樣重要。通過預(yù)算提前規(guī)劃成本，本來是企業(yè)常規(guī)動作。

但之前預(yù)算超支的定義是粗線條的，比如只要月度或季度的預(yù)算在合理范圍內(nèi)就好。可對于很多企業(yè)來說，員工費用支付的方式日趨多樣，且均由不同系統(tǒng)管理，這些系統(tǒng)也并未打通，導(dǎo)致企業(yè)的費用支出流程不透明、數(shù)據(jù)相互割裂。而財務(wù)僅通過事后費控的這一傳統(tǒng)模式，往往推著企業(yè)走向“預(yù)算超支”的陷阱中。

繞不開的預(yù)算超支

其實，避免“預(yù)算超支”的核心招數(shù)，就是費用類預(yù)算管理不應(yīng)該只看效率或效果的提升，更重要的其實是過程指標的不斷達成。因為預(yù)算管理的本質(zhì)是管理計劃與實際支出間的關(guān)系。

財務(wù)在進行預(yù)算監(jiān)控的環(huán)節(jié)中，需要實時了解預(yù)算的執(zhí)行情況并進行相應(yīng)調(diào)整。但遺憾的是，在傳統(tǒng)的解決方案中，財務(wù)可以高效獲得相應(yīng)數(shù)據(jù)，但員工對于預(yù)算執(zhí)行卻處于信息割裂的狀態(tài)。

相比于以往的粗顆粒度的預(yù)算管理，?企業(yè)更需要通過一個平臺實現(xiàn)從預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行到預(yù)算監(jiān)控的嚴格落地。比如，預(yù)算編制，管理員可對預(yù)算周期（月、季、半年、年等）、對象（部門、項目、個人、等）、預(yù)算轉(zhuǎn)結(jié)和預(yù)算拆解方式進行預(yù)算建模，通過專項、專人等自定義維度建模，實現(xiàn)精細化的預(yù)算編制。

謹防預(yù)算超支，輕松實現(xiàn)嚴格管控

面對預(yù)算超支管控，分貝通的建議是——輕松部署，也能實現(xiàn)嚴格管控。

在分貝通，首先管理員通過后臺配置預(yù)算釋放規(guī)則（是否跨周期釋放）、預(yù)算金額規(guī)則（是否只根據(jù)本級預(yù)算對象的預(yù)算限額進行管控及占用）、預(yù)算外管控等進行嚴格預(yù)算控制。

在進行預(yù)算執(zhí)行時，一方面，預(yù)算系統(tǒng)可打通信息流、預(yù)算流和審批流，支持自定義時間和對象，實時了解預(yù)算執(zhí)行情況。另一方面，管理員可提前設(shè)置好預(yù)算的預(yù)警比例控制。系統(tǒng)將自動針對員工提交的APP內(nèi)消費訂單、報/核銷單和對公付款操作，進行預(yù)算的占用、扣減和釋放，并可設(shè)置達到一定比例的預(yù)警通知。如遇超預(yù)算情況則無法提單，大大降低計劃外支出。

以某大型消費企業(yè)公司為例，通過分貝通進行全場景的預(yù)算規(guī)則配置，精細到飛機、火車票等商旅消費、月度餐補、打車補貼等補助福利、備用金借款、對公付款、報銷等預(yù)算，并通過對比上月度/年度，以及市場價格趨勢進行預(yù)算預(yù)判。更重要的是，該企業(yè)將超支提醒設(shè)定為占用率達70%，通過多次及時的預(yù)警提醒，提前攔截了至少5次以上的市場部計劃外支出。如今，該企業(yè)在費用類的成本至少節(jié)約20%，也因為高效率的消費支出大大提升了人效。

 

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